Conseils en placements financiers
L'approche conseils
Développer son patrimoine peut prendre plusieurs formes, investir dans l'immobilier, dans les placements financiers ou dans son outil professionnel pour les indépendants.
Pour bien vous conseiller, j'analyse avec vous votre situation financière, familiale, professionnelle et patrimoniale. A partir de ce bilan, il est ensuite important de voir ensemble quels sont vos objectifs et vos projets à court, moyen et long termes. Une dernière étape afin de vous orienter vers des choix adaptés, vérifier ensemble vos connaissances financières et votre appétence aux risques pour vous conseiller en respectant vos sensibilités.
Après avoir déterminer ensemble quel montant d'épargne disponible vous souhaitez conserver, je vous conseille sur la répartition à opérer sur les différents supports dans votre établissement bancaires (livrets, CEL, PEL, Assurance vie...). Puis nous établirons ensemble mon accompagnement sur les placements complémentaires proposés par AVICAP.
L'assurance vie, des atouts souvent méconnus
L’assurance vie permet de répondre à de nombreux objectifs. Elle allie disponibilité, souplesse, une faible fiscalité sur les plus-values et un très large éventail de supports de placement : fonds Euros, actions, obligations, OPCVM, SICAV, fonds structurés, fonds à capital garanti, fonds immobiliers... Elle permet également de réduire la fiscalité en cas de succession.
DM CONSEILS, des contrats d'assurance vie variés, optimisés et compétitifs
Nos différents contrats sont accessibles à partir de 1000€ de versement. Ils sont évolutifs, non limités dans les choix de classes d'actifs et nous ne facturons pas de frais de versement (contrairement à la majorité des contrats d'assurance vie proposés par nos partenaires bancaires). Ils sont pilotables via un espace client internet sécurisé ou je peux, après avoir échanger avec vous, effectuer moi-même les opérations et vous faire signer électroniquement.
Des contrats sans frais de versement + des supports d'investissement très variés + du conseil gratuit!
La préparation de votre future retraite
Quel placement retraite est fait pour vous ?
La retraite entraine souvent une baisse de revenus. Il est donc important de la préparer le plus tôt possible afin d’atténuer les répercussions sur votre budget et votre niveau de vie. Je peux définir avec vous, quel investissement vous devrez mettre en place ou quel placement effectuer pour répondre à votre objectif.
Vous pouvez simuler votre retraite sur le site mis en place par l’Union Retraite, groupement d'intérêt public (GIP) qui réunit les organismes de retraite obligatoire, de base et complémentaire:
simulateur de ma future retraite
Le Plan d'Epargne Retraite (PER)
"Le PER, plan d'épargne retraite est un nouveau produit d'épargne retraite. Il est disponible depuis le 1er octobre 2019 et remplace progressivement les autres plans d'épargne retraite. (...) Le PER individuel succède au Perp, plan d'épargne retraite populaire et au contrat Madelin des travailleurs non salariés. (...) Vous pouvez transférer l'épargne des anciens plans déjà ouverts sur votre nouveau PER." (source: sercie-public.fr)
Préparer sa retraite grâce au PER est une solution très intéressante: vous épargnez tout au long de votre période d'activité en réduisant votre impôt sur le revenu. Lors de votre départ à la retraite, vous accédez à votre épargne sous forme de rente ou de capital pour compléter vos revenus ou réaliser vos projets.
DM CONSEILS, des PER flexibles, pilotables et sans frais de versement
Notre sélection de partenaires (UAF Life Patrimoine, Vie Plus..) nous permet de vous proposer des contrats sur mesure, sans frais de versement et présentant des supports d'investissement extrêmement variés. Je peux ainsi proposer des contrats qui répondront à vos objectifs, en gestion libre (accompagnée ou non) ou en gestion pilotée.
Simplifier vous le suivi et confiez moi la gestion de votre épargne retraite.